Factoring		  


Factoring-Modell für Verbandsmitglieder bei Aufträgen der öffentlichen Hand

In der Baupraxis kommt es bei Aufträgen der öffentlichen Hand oftmals zu erheblichen Zahlungsverzögerungen bei der Begleichung der Schlussrechnung. Für Mitgliedsbetriebe des Baugewerbeverbandes Rheinland-Pfalz wurde daher erstmals ein Factoring-Modell entwickelt, dessen Zielsetzung die Gewährung von sofortiger Auszahlung eines wesentlichen Teiles des Schlussrechnungsbetrages bei Zahlungsverzögerungen der öffentlichen Auftraggeber ist. Dazu kauft das Factoring-Unternehmen Close Finance GmbH, Mainz, Forderungen der Mitgliedsbetriebe des Baugewerbeverbandes Rheinland-Pfalz gegenüber der öffentlichen Hand innerhalb bestimmter Betragsgrenzen an.

Gegenstand des Factoring
 Gegenstand des Factoring ist die Schlussrechnung des Auftragnehmers bei maximaler Zahlungsleistung für das einzelne Bauunternehmen von:
  • 200.000,- Euro pro Objekt
Der finanzierte Umsatz je Bauunternehmen darf den Betrag von 500.000,- € nicht überschreiten.
Was gilt für den öffentlichen Auftraggeber?
 Je öffentlicher Auftraggeber (z.B. Kommune, Landkreis, Land) gilt ein Limit von versicherbaren Schlussrechnungen in Höhe von maximal 1.000.000,- Euro aus allen Bauleistungen.
Ablauf des Factoring
  • Antragsanforderung des Bauunternehmens beim VHV Verbands- und Kooperationsmanagement Bau in Wiesbaden.
  • Bonitätsprüfung durch die VHV.
  • Inaugenscheinnahme der Bauleistung (Prüfung des Bautenstandes) durch technische Sachverständige der Secolux, Luxemburg. Die Secolux verfügt über langjährige Erfahrungen bei der Überprüfung von Bauobjekten, auch im Hinblick auf die Präqualifikation von Baubetrieben.
  • Bonitätsabhängige Auszahlung bis zu 80 Prozent des abgetretenen Schlussrechnungsbetrages durch die Factoring-Gesellschaft Close Finance GmbH in Mainz.

 Kosten des Factoring-Modells
 abhängig von der Höhe des Schlussrechnungsbetrages und der Forderungslaufzeit.
Beispiele:
Rechnungsbetrag 50.000 Euro        
Forderungslaufzeit 90 Tage 120 Tage 150 Tage 180 Tage
Factoringkosten 1.450 Euro 1.633 Euro 1.817 Euro 2.000 Euro
Sofortiger Auszahlungsbetrag 38.550 Euro 38.367 Euro 38.183 Euro 38.000 Euro

Rechnungsbetrag 100.000 Euro        
Forderungslaufzeit 90 Tage 120 Tage 150 Tage 180 Tage
Factoringkosten 3.800 Euro 4.167 Euro 4.533 Euro 4.900 Euro
Sofortiger Auszahlungsbetrag 76.200 Euro 75.833 Euro 75.467 Euro 75.100 Euro

In den Factoringkosten ist eine fixe Gebühr i.H.v. 1,80 % auf den Rechnungsbetrag, sowie ein variabler Zins, der an den 3-Monats-Euribor gekoppelt ist und auf den Auszahlungsbetrag berechnet wird, enthalten. Die Zinsabrechnung erfolgt taggenau. Die Factoringkosten beinhalten bereits die Kosten für eine Inaugenscheinnahme durch die Secolux, die ab Rechnungsbeträgen über 50.000 Euro zwingend vorgeschrieben ist. Die Abrechnung der Inaugenscheinnahme erfolgt direkt über die Secolux.

Vorteile des Factoring-Modells
  • Sofortige Auszahlung von bis zu 80 % des Schlussrechnungsbetrages
  • Verbesserung der Liquidität des Bauunternehmens
  • Keine Anrechnung auf Kreditlinie des Bauunternehmens bei der Bank
  • Factoring-Gesellschaft übernimmt die Realisierung der Forderung insgesamt
  • Entlastung des Bauunternehmens beim Forderungsmanagement
 
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